Khi giao dịch, giống như trong bất kỳ hoạt động nào liên quan đến rủi ro, bạn phải có kế hoạch Quản lý tiền rõ ràng và mạch lạc. Không có nó bạn sẽ cố gắng xây dựng một ngôi nhà mà không đặt nền móng trước. Nhiều nhà giao dịch bỏ lỡ khía cạnh quan trọng này của giao dịch, vì có nhiều điều cần xem xét hơn là chỉ đếm tiền của bạn. Sau đó, cũng quan trọng như việc vạch ra một kế hoạch đang bám sát nó,Kỷ luật là nguyên tắc vàng ở đây.
Xây dựng kế hoạch mạch lạc bắt đầu bằng cách tự hỏi 3 câu hỏi sau đây;
- Tôi muốn mạo hiểm bao nhiêu?
- Tôi muốn mạo hiểm bao nhiêu mỗi ngày?
- Tôi có thể mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch?
Hệ thống giao dịch quản lý rủi ro
Trả lời câu hỏi đầu tiên có thể khá dễ dàng, ví dụ, tôi có 5000 bảng và tôi muốn đưa các kỹ năng giao dịch của mình vào thử nghiệm để đó là số tiền tôi có thể chấp nhận rủi ro. Tuy nhiên, trong số 5000 bảng bạn bắt đầu, bạn có thể giới hạn mức lỗ tối đa của mình là 2500 bảng, điều này là hợp lý. Nếu giao dịch của bạn chỉ dẫn đến thua lỗ và bạn thấy mình mất 50% vốn, có lẽ tốt nhất là dừng lại. Lùi lại một bước và cố gắng tìm ra điều gì đang xảy ra. Có vẻ như rõ ràng vào thời điểm này rằng có một cái gì đó sai với kế hoạch giao dịch của bạn và nó cần xem xét lại.
Câu hỏi thứ hai phức tạp hơn một chút và suy nghĩ nhiều hơn một chút. Bạn có thường xuyên nghĩ đến giao dịch không? Cho ví dụ trên, bạn sẵn sàng mạo hiểm vượt qua mức £ 2500 nhanh như thế nào trước khi bạn phải dừng lại? Cảm giác của tôi là bạn không nên mạo hiểm đốt vốn trong vòng chưa đầy 2 đến 4 tuần, điều đó có nghĩa là 10 đến 20 ngày giao dịch. Vì vậy, bạn nên suy nghĩ theo các dòng từ 1/10 đến 1/20 số vốn của bạn mỗi ngày. Điều này có nghĩa là bạn sẽ gặp rủi ro trong khoảng từ 250 đến 125 bảng mỗi ngày.
Bạn có phải là người giao dịch ‘hoạt động’ không?
Điều này giả định rằng bạn sẽ giao dịch tích cực hoặc giao dịch ít nhất một lần một ngày. Nếu bạn chỉ có ý định thỉnh thoảng giao dịch thì sao? Có lẽ ở mặt sau của một ý tưởng bạn đã có, hoặc một dòng tin tức gần đây. Giả sử bạn có thể giao dịch cứ sau 2 hoặc 3 ngày. Trong trường hợp này, sẽ rất hấp dẫn khi nghĩ rằng bạn có thể tính tổng số tiền bạn không gặp rủi ro vào những ngày bạn không thực hiện giao dịch. Vì vậy, tôi đã không giao dịch trong 2 ngày, tôi có thể mạo hiểm £ 750 hoặc £ 375 ngày hôm nay trên một giao dịch . Điều này trong thực tế chỉ làm tăng rủi ro bạn đang thực hiện và bạn có thể thấy mình giảm £ 2250 chỉ với ba giao dịch xấu. Có, bạn vẫn có thể mất hai tuần để tích lũy khoản lỗ này, nhưng bạn chỉ mất 3 giao dịch sai và điều đó có thể xảy ra rất dễ dàng. Vì vậy, một lần nữa trong trường hợp này, tốt nhất là duy trì ở mức 1/10 hoặc 1/20 cho mỗi giao dịch ngày hoặc một cái gì đó gần với 1/20 nếu tất cả diễn ra trong một giao dịch.
Điều này dẫn chúng ta trả lời câu hỏi cuối cùng, mức độ rủi ro được chấp nhận cho mỗi giao dịch là bao nhiêu? Điều này phụ thuộc vào số lần bạn muốn giao dịch một ngày và nếu bạn sẵn sàng dành nhiều thời gian trước màn hình của bạn. Cũng có thể là bạn chỉ có đủ thời gian để thực hiện 1 giao dịch mỗi ngày, trong trường hợp đó tôi khuyên bạn nên giao dịch duy nhất (và rủi ro hàng ngày), nhiều nhất là 1/20 số vốn rủi ro của bạn, trong trường hợp trên £ 125.
Giả sử bạn đã quyết định mạo hiểm £ 200 mỗi ngày giao dịch tùy chọn nhị phân và bạn có kế hoạch giao dịch mỗi ngày. Bạn có thể đặt tất cả vào một giao dịch và xem bạn đã thành công chưa. Đây cuối cùng sẽ là con đường nguy hiểm nhất. Nó phụ thuộc vào thời gian bạn có thể dành cho giao dịch nhưng tôi sẽ chia bất kỳ số hàng ngày nào bạn đã quyết định thành từ 2 đến 4 giao dịch. Bạn không nhất thiết phải tạo ra tất cả, nhưng tốt hơn là hãy cho bản thân một vài cơ hội mỗi ngày, không chỉ một. Nếu bạn có thời gian, việc phân chia quy mô rủi ro hàng ngày trong các giao dịch khác nhau có thể mang lại nhiều lợi ích hơn.
Các nhà môi giới với quy mô giao dịch tối thiểu thấp
Áp dụng quản lý tiền với nhị phân
Điều tôi thích nhất khi giao dịch Tùy chọn nhị phân là rủi ro được kiểm soát tốt. Bạn biết rủi ro tối đa của bạn trên mỗi giao dịch là bao nhiêu khi bạn đặt nó và nó chỉ đơn giản là chi phí của tùy chọn. Tuy nhiên, cảm xúc của con người có thể xuất hiện, đặc biệt là vào một ngày tồi tệ. Như chúng ta đã thấy ở trên nếu bạn mất số tiền rủi ro hàng ngày thì về cơ bản, bạn nên tắt màn hình và chờ ngày mai.
Đây có lẽ là nhiệm vụ khó khăn nhất để làm theo. Là một nhà giao dịch, bạn sẽ cảm thấy bạn có thể làm cho đúng, chỉ cần một lần thử nữa là tất cả những gì bạn cần. Nhưng chúng ta nên xem xét theo cách này, giả sử bạn có giới hạn rủi ro hàng ngày là 210 bảng, mà bạn chia thành 3 giao dịch là 70 bảng mỗi giao dịch. Nếu bạn tình cờ nhận được cả ba sai, bạn cũng không thể có được cái thứ tư đúng, đơn giản là do mệt mỏi hoặc giao dịch dựa trên cảm xúc .
Đến lúc này bạn có thể buồn bã hoặc không ở trạng thái cân bằng cảm xúc, điều này có thể dẫn đến phán đoán tồi tệ và có nhiều khả năng khiến bạn chọn một giao dịch khác thua lỗ. Từ quan điểm tiền bạc, bạn giảm 210 bảng và đặt một giao dịch khác sẽ cho bạn cơ hội kiếm lại 90% hoặc 63 bảng tốt nhất, điều này sẽ không mang lại cho bạn lợi nhuận trong ngày, nhưng mất giao dịch đó sẽ mang lại bạn giảm thêm £ 70 đến tổng thiệt hại £ 280 cho cả ngày.
Điều đó chỉ có thể cảm thấy tồi tệ hơn, và nguy hiểm hơn có thể bắt đầu một vòng xoáy rất rủi ro, nơi bạn không còn giới hạn về số tiền bạn có thể mất một ngày hoặc tổng cộng. Giới hạn là một cách tốt để khuyến khích kỷ luật trong giao dịch.
Bạn cũng có thể thêm nhiều quy tắc hoặc giới hạn. Lấy ví dụ trên (£ 210 giới hạn hàng ngày được chia thành 3 giao dịch), bạn có thể thêm quy tắc; 2 trận thua liên tiếp và tôi ra đi trong ngày. Ví dụ: giả sử bạn bắt đầu ngày mới với 3 chiến thắng liên tiếp, không có lý do gì để dừng lại trên chuỗi chiến thắng. Nhưng bây giờ hãy nói rằng bạn mất hai người tiếp theo.
Bây giờ bạn vẫn có lợi nhuận trong ngày, và có thể bỏ đi. Quy tắc này, gồm 2 lần thua và hết, sẽ bảo vệ lợi nhuận của bạn trong ngày và hạn chế mất không chỉ những gì bạn đạt được mà còn cả giới hạn rủi ro hàng ngày của bạn. Nếu bạn tiếp tục giao dịch, bạn có thể thực hiện thêm hai giao dịch thắng nhưng bạn có thể thực hiện thêm hai giao dịch thua, trong trường hợp đó là tăng 210 bảng cho ngày mà bạn thấy mình giảm 70 bảng trong ngày. Các giao dịch thua lỗ trực tiếp của 2 người = quy tắc ra ngoài có thể giúp bảo vệ tiền thắng của bạn. Hãy nhớ trong giao dịch một trong những khái niệm quan trọng nhất là bảo toàn vốn và có thể giao dịch lại vào ngày mai.
Các quy tắc như thế này có thể phù hợp với một số nhà đầu tư và không phải những người khác – nhưng ba câu hỏi cơ bản vẫn còn. Một điều mà mọi nhà môi giới đều có thể đồng ý, đó là quản lý tiền là điều tối quan trọng khi nói đến thành công trong giao dịch.
Quy tắc phần trăm
Một chiến lược phổ biến khác để quản lý tiền là chỉ bao giờ mạo hiểm một tỷ lệ nhất định trong tổng quỹ đầu tư. Một trong những lợi ích của hệ thống này là quy mô giao dịch tăng lên sau một loạt các giao dịch thắng, và tương tự như vậy được thu nhỏ lại trong trường hợp thua lỗ.
Quy tắc phần trăm đại diện cho một hệ thống rất đơn giản. Với bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào, chỉ có một tỷ lệ phần trăm nhất định của quỹ có rủi ro. Điều này sẽ hiếm khi được hơn 5%. Chiến lược rủi ro thấp, bền vững có thể cam kết chỉ 1% trên tổng số tiền.
Quy tắc không nghiêm ngặt cũng nhiều như tỷ lệ phần trăm không cần phải tính trước mỗi giao dịch – chỉ cần thường xuyên sử dụng cơ sở cơ bản. Vì vậy, ai đó có quỹ giao dịch 1000 bảng, có thể quyết định mở giao dịch với giá 20 bảng mỗi giao dịch – chiếm 2% quỹ có rủi ro cho mỗi giao dịch. Quy mô giao dịch £ 20 đó có thể giữ nguyên vị trí cho đến khi quỹ đạt 1200 bảng (hoặc có thể phải chịu một số thất bại và đạt 900 bảng). Tại thời điểm này, quy mô giao dịch có thể được điều chỉnh.
Vì vậy, việc tính toán không được thực hiện mà chỉ là một thước đo cho giai đoạn giao dịch tiếp theo. Một số nhà giao dịch có thể tái cơ sở mỗi tháng một lần, những người khác vào cuối mỗi ngày giao dịch. Các cơ chế không phải là chìa khóa của hệ thống – điểm chính là chỉ mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ trong tổng số dư trên mỗi giao dịch.
Bảng máy tính
Để hỗ trợ sử dụng hệ thống quy mô giao dịch theo quy tắc phần trăm, bên dưới là bảng nhanh để hiển thị quy mô giao dịch ‘trong nháy mắt’, với số tiền quỹ đầu tư khác nhau và tỷ lệ phần trăm. Những người muốn có ít rủi ro hơn trên mỗi giao dịch sẽ muốn sử dụng tỷ lệ nhỏ hơn và những người chấp nhận rủi ro cao hơn sẽ sử dụng tỷ lệ lớn hơn. Quy mô quỹ có thể được nhân lên cho phù hợp, cũng như tỷ lệ phần trăm.
| 1% | 2% | 5% | |
| Tổng số dư | |||
| £ 100 | £ 1 | £ 2 | £ 5 |
| £ 250 | £ 2,5 | £ 5 | 12,5 bảng |
| £ 500 | £ 5 | £ 10 | £ 25 |
| £ 1000 | £ 10 | £ 20 | £ 50 |
Máy tính ở trên cho thấy tầm quan trọng của việc kiểm tra quy mô giao dịch tối thiểu tại bất kỳ nhà môi giới tiềm năng nào nếu quỹ đầu tư ở phía thấp. Các nhà giao dịch có thể dễ dàng thấy mình chấp nhận rủi ro trên mỗi giao dịch nhiều hơn mức họ muốn vì giao dịch tối thiểu buộc họ phải chịu rủi ro lớn hơn tỷ lệ phần trăm mong muốn trong tổng số ngân hàng của họ.